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调查报告显示:大湾区外贸金融服务革新大有可为

时间:2021-08-30 11:33人气:来源: www.918yc.com

“经济是肌体,金融是血脉。将深港金融合作落到实处,畅通大湾区金融血脉,对于粤港澳大湾区建设、深圳先行示范区建设、前海建设等国家策略的达成,有着要紧的意义。”人民银行深圳中心支行党委书记、行长,国家外汇管理局深圳分局局长邢毓静近日在《深港金融合作市场需要问卷调查报告(2021)》(以下简称《报告》)发布会暨深港金融合作内部研讨会上说。她表示,在目前经济金融形势下,要深入知道市场需要,“问需于市场”“问计于市场”。

《报告》正是在这一背景下应运而生的。2021年底,深圳金融掌握成立课题组,向大湾区尤其是深港澳六类市场主体拓展了问卷调查,形成了五篇系列问卷调查报告。人民银行深圳中支、外汇局深圳分局、招商银行、腾讯、招商证券、中行深圳分行、香港中资基金业协会等多家机构一同参与。

“《报告》对于进一步明确深化深港金融合作的政策导向,更有针对性地推进深港金融合作和大湾区建设具备要紧的参考价值。”中证金融研究院首席经济学家潘宏胜在同意《金融时报》记者采访时表示。

个人外贸金融服务需要旺盛

作为改革革新的排头兵,深圳获得的成绩让人瞩目。不过,伴随时间的推移、政策的落地,新的市场需要会持续涌现。

“不相同种类型市场主体对于大湾区尤其是深港澳外贸金融革新有一同的期待,也有差异化的需要,这对于下一步推进深港金融合作和大湾区金融融合进步具备要紧参考价值。”课题组负责人表示。

具体来看,不同年龄、性别、地域的深粤个人受访者的需要存在肯定差异。“比如,18至25岁的年青群体更乐于赴港澳旅游,而40岁以上的人群对在港澳拓展金融资金投入兴趣更浓,对于家族信托、金融衍生商品、高档私人银行服务的需要明显高于其他年龄段;男士居民赴港澳享受金融服务的需要高于女人,女人居民赴港澳旅游的需要高于男士;一线城市居民对于股票、债券、基金的需要明显高于非一线城市;外贸往来频繁、以公务出差或经商资金投入为目的的受访者,对外贸金融服务的需要更高。”课题组负责人讲解道。

即使均有外贸金融服务需要,不同主体的重点也有所差异。依据本次调查,受访深粤居民期望在港澳享受的金融商品前三位分别是基金(45.6%)、保险(42.3%)和股票(40.2%),受访深粤高净值人群则是股票(59.6%)、保险(51.6%)、基金(47%),其风险偏好明显更高。同时,受访深粤居民和受访深粤高净值人群分别有59.2%和58.1%期待扩大标的股票范围。

“可见,香港作为国际金融中心,深粤居民对其在提供多元化个人资产配置服务方面有较高期许,有必要加快拓展内地个人赴港资金投入途径。”潘宏胜剖析,相比之下,港澳个人受访者对内地金融商品的需要主如果通常性存款、理财商品和股票,这显示内地银行体系在为港澳个人提供金融服务方面大有可为。

对于人民币在港澳便利程度,各类群体均觉得还有进一步提高空间。近50%的受访深粤一般居民觉得人民币在港澳用的便利程度有待提升,受访深粤高净值人群中仅有14%常常在港澳用人民币购物消费。相应的,40.1%的受访港澳一般居民和32.9%的受访港澳高净值人群在当地购物消浪费时间从未用过人民币,37.8%的受访港澳一般居民和39.0%的高净值人群仅偶尔用人民币消费,反映出人民币在港澳区域的用程度仍有待提升。

推进进一步金融开放呼声高涨

与个人相比,不同市场主体的金融服务需要更多元化,对金融开放方向的期待和需要呈现出不一样的特征。“这与其企业种类(外贸型、生产型、综合型、资金投入型)、企业规模大小与外贸业务规模在全部业务中占比等密切有关。”课题组负责人剖析觉得。

在受访企业看来,外贸支付在拓展外贸业务中饰演着很重要的角色。依据《报告》,大部分受访企业觉得可以推进人民币在深港澳成为主要用货币,期待进一步优化外贸金融管理、便利外贸移动支付。除此之外,在外贸金融管理方面,受访企业期待进一步简政放权,同意简化业务步骤、降低审核材料、加快转向备案制等具体举措的受访企业均超越60%。

值得关注的是,“高业务有关性”的金融商品服务比单纯的金融属性商品更受喜爱。数据显示,在受访企业中,对于与自己业务有关的金融衍生品(35.2%)、境外上市公司股票(28.3%)和未上市企业股权(24.0%)兴趣相对较高,对纯金融属性的基金(20.6%)、保险(12.6%)和信托(10.0%)兴趣偏低。

“《报告》为金融机构进一步满足各类市场主体外贸金融服务需要,提供定制化、专业化金融服务指明了方向,为政策拟定者针对外贸金融服务需要旺盛的特定范围和特定对象,精准设计开放革新策略提供了依据。”管涛表示。

在深金融机构也从自己业务特征出发,提出了我们的看法。比如,证券类受访金融机构对于进一步金融开放尤其是资本项目金融开放的需要更为迫切,期待进一步扩大沪深港通标的范围、放开证券期货经营机构外贸业务等,觉得深港澳金融合作进一步加大后,股权和债券等直接筹资的需要会呈现较快增长。

银行类受访金融机构对于进一步金融开放持稳步推进态度。保险类受访金融机构则对放开居民外贸购买资金投入类保险商品表现出较高的兴趣,更倾向于加快推进金融开放,期待资本项目开放、支付结算进一步便利化。

潘宏胜对记者表示:“这一组数据了解明国内金融开放已经进入‘深水区’,应以资本市场为重点,稳步加强市场、机构、业务、商品等方面的双向开放力度。”

外贸金融革新闪光点纷呈

事实上,外贸金融业务一直是深圳金融工作的重点。中银证券全球首席经济学家管涛对记者介绍,2021年以来,围绕怎么样推进外贸金融革新,深圳持续拓展深入调查。2021年形成的《粤港澳大湾区金融融合进步研究》课题成就,所提35条政策建议中有22条具体建议在2021年5月颁布的《关于金融支持粤港澳大湾区建设的建议》(以下简称《建议》)中有所体现。

“这促进了各项金融政策早落地、早见效。”管涛表示,《建议》中有21条手段早在2021年十月已落地,2021年以来进一步落地了本外币一体化资金池和本外币合一银行结算竞价推广账户试点,备受关注的“外贸理财通”也将在最近落地。在深圳综合改革试点策略中,人民银行深圳中支牵头的4项工作也获得要紧进展。除此之外,深圳资本项目数字化服务试点等多项外贸金融革新试点走在全国前列,“出口跨境电子商务直通车”业务等多项外贸试点业务规模位居全国首位。

据邢毓静介绍,2021年深圳常常项目外贸收入支出总额和资本项目外贸收入支出总额分别同比上升5.7%和86.1%;2021年1至7月,深圳常常项目外贸收入支出总额和资本项目外贸收入支出总额分别同比上升17.0%和74.9%。

同时,深圳在多项外贸试点的革新业务惠及了市场主体。比如,截至7月末,“出口跨境电子商务直通车”累计业务量1305亿元人民币,外贸结算量全国第一,为出口电子商务节省手续费约2亿元;截至现在,深圳辖内中信、浦发、招商、中行、花旗、渣打6家银行获批试点凭买卖电子信息办理跨境电子商务业务,试点银行数目和试点业务规模全国第一。2021年1至7月,深圳人民币外贸收付金额合计1.78万亿元,同比增长33.5%,其中深港两地外贸本外币收入支出中人民币占比54.4%,人民币已成为深港间第一大外贸支付货币。